Государственная управляющая компания — Внешэкономбанк

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Государственная управляющая компания — Внешэкономбанк». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Если вы решите перевести свою накопительную часть пенсионных сбережений из одного портфеля ВЭБ.РФ в другой, это можно сделать двумя способами. В первом случае вам нужно будет прийти в отделение ПФР и лично подать заявление о переводе, а во втором никуда ходить не надо, все можно сделать из дома. Для этого потребуется зайти в свой «Личный кабинет» на «Госуслугах» или на сайте ПФР и подать заявление онлайн. Менять один портфель ВЭБ.РФ на другой можно не чаще одного раза в год. Потеря инвестиционного дохода при этом не будет, так как страховщик остается тот же – Пенсионный фонд России.

Какая доходность у ВЭБ УК «Расширенный»?

Доходность сама по себе ни о чем не говорит, нужны понятные сравнения. Например, с уровнем инфляции за сопоставимый период. Так, в 2019 году она составила 3 %. А доходность расширенного портфеля в том же году – 8,63 %. Мы видим, что доходность на 5,63 % выше, чем инфляция, а это значит, что средства удалось не только сохранить, но и приумножить. Чем выше превышение инфляции, тем лучше. Однако не стоит судить об эффективности работы управляющей компании или пенсионного фонда по результатам одного года, лучше изучить сведения за более длительный период. Так, на нашем портале можно оценить доходность обоих портфелей ГУК ВЭБ.РФ за 10 лет в сравнении с инфляцией.

Как перевести средства в другой портфель?

Если вы решите перевести свою накопительную часть пенсионных сбережений из одного портфеля ВЭБ.РФ в другой, это можно сделать двумя способами. В первом случае вам нужно будет прийти в отделение ПФР и лично подать заявление о переводе, а во втором никуда ходить не надо, все можно сделать из дома. Для этого потребуется зайти в свой «Личный кабинет» на «Госуслугах» или на сайте ПФР и подать заявление онлайн.

Помимо ВЭБ.РФ у Пенсионного фонда России заключены доверительные договоры и с другими управляющими компаниями – частными. При желании вы можете выбрать один из портфелей таких компаний. В этом случае ПФР по-прежнему останется вашим страховщиком и будет выплачивать вам пенсию, когда придет время.

Иначе дело обстоит с негосударственными пенсионными фондами. Если вы переведете свои накопления в один из НПФ, то выбранный фонд станет вашим страховщиком и будет заниматься выплатой пенсии.

ВАЖНО

Согласно закону, переводить накопления из одного фонда в другой без потери накопленных средств можно не чаще чем один раз в пять лет. Если подать заявление на перевод досрочно, вы можете лишиться довольно крупной суммы. Так, клиенты ВЭБ.РФ в 2021 году потеряли 11,4 миллиарда рублей из-за досрочного перехода в НПФ. Узнать, когда пятилетний срок наступает для вас, вы можете на сайтах «Госуслуг» или Пенсионного фонда России. Подробнее о том, как без потерь перевести средства из одного фонда в другой, читайте в статье.

ЧТО НУЖНО ЗНАТЬ ОБ ИЗМЕНЕНИЯХ В ПЕНСИОННОЙ СИСТЕМЕ

18 июля 2009 года вступил в силу Федеральный закон № 182-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О негосударственных пенсионных фондах” и Федеральный закон “Об инвестировании средств для финансирования накопительной части трудовой пенсии в Российской Федерации”. В соответствии с ним Государственная управляющая компания, функции которой в настоящее время выполняет “Внешэкономбанк” (ВЭБ) вкладывает пенсионные накопления граждан в два инвестиционных портфеля.
В инвестиционный портфель государственных ценных бумаг входят:

• государственные ценные бумаги Российской Федерации;
• облигации российских эмитентов, гарантированных Российской Федерацией.

В расширенный инвестиционный портфель включены:

• государственные ценные бумаги Российской Федерации;
• облигации российских эмитентов;
• банковские депозиты в рублях и иностранной валюте;
• ипотечные ценные бумаги;
• облигации международных финансовых организаций.

Если Вы родились в 1967 году и позднее и еще ни разу не воспользовались правом выбора управляющей компании или НПФ, то средствами ваших пенсионных накоплений в настоящее время управляет Внешэкономбанк. Если Вы хотите, чтобы средства ваших пенсионных накоплений инвестировались в инвестиционном портфеле государственных ценных бумаг, необходимо до 31 декабря обратиться в управление ПФР по месту жительства и заполнить бланк заявления о выборе управляющей компании и инвестиционного портфеля.

В графе “Управляющая компания” необходимо указать “Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности”, в графе “Инвестиционный портфель” – “Инвестиционный портфель государственных ценных бумаг”. Ваши средства будут переведены в выбранный Вами инвестиционный портфель ГУК в марте будущего года.

Если Вы хотите, чтобы средства ваших пенсионных накоплений инвестировались в расширенном инвестиционном портфеле, ничего специально делать не нужно. Уже сейчас средства пенсионных накоплений граждан автоматически переведены в расширенный инвестиционный портфель.

Внешэкономбанк осуществляет функции агента Правительства Российской Федерации в соответствии с федеральными законами о федеральном бюджете на соответствующий финансовый год и плановый период, а также соглашением от 25 декабря 2009 г. № 01-01-06 /04–472 между Минфином России и Внешэкономбанком о выполнении функций агента Правительства Российской Федерации.

В настоящее время на Внешэкономбанк возложены функции агента Правительства Российской Федерации по следующим вопросам:

• учета, использования, обслуживания и погашения государственных кредитов, предоставленных бывшим СССР и Российской Федерацией иностранным заемщикам;
• учета, обслуживания и погашения государственного внешнего долга бывшего СССР и Российской Федерации (включая внутренний валютный долг бывшего СССР);
• обеспечения возврата задолженности юридических лиц, субъектов Российской Федерации и муниципальных образований по денежным обязательствам перед Российской Федерацией;
• предоставления и исполнения государственных гарантий Российской Федерации.

Высокопрофессиональные специалисты Внешэкономбанка обладают уникальными знаниями в области вверенных им направлений агентской деятельности и постоянно работают над повышением эффективности выполнения агентских функций Внешэкономбанка.

Обычно сравнительное описание дает четкое представление и ответ на вопрос – а что же лучше? Но не в нашем случае, ведь это всего два предлагаемых варианта управления вашими средствами, каждый из них хорош по-своему. И каждый из них не лишен определенных недостатков, все зависит от экономической ситуации.

Как разместить накопительную пенсию во Внешэкономбанке?

Нужно принимать во внимание факт того, что в роли страховщика Внешэкономбанка является Пенсионный фонд. Поэтому, заявление для размещения пособия нужно соответственно подавать в последний вариант. Для подачи нужно лично сходить в данное отделение. Но это можно сделать не выходя из дома (тогда придется «повозиться» с бумагами, да так, чтобы нотариус смог поставить свою подпись).

Помимо заявления в ПФР необходимо предоставить:

• документ, удостоверяющий лицо (в большинстве случаев это паспорт гражданина РФ);
• СНИЛС.

Имеется возможность доставить документы от рук доверенного лица (официального представителя). Тогда от него потребуется следующее:

• паспорт этого лица;
• доверенность, заверяющая право распоряжаться от застрахованных лиц.

ВЭБ получит пенсионные накопления частных УК

Ранее сообщалось о том, что перевод накопительной части пенсии в НПФ может быть временно заблокирован из-за нового закона о гарантировании пенсионных накоплений, который в случае принятия должен заработать с начала следующего года. Однако о частных УК ничего не сообщалось.

Среди основных мер, которые помогут обеспечить наполняемость бюджета, названы обнуление накопительной части пенсии, заморозка зарплат чиновников, военных, а также нулевая индексация тарифов естественных монополий уже в 2021 году. За счет последней меры Минэкономразвития рассчитывает улучшить прогноз по росту национальной экономики до 3%. Впрочем, идея о нулевой индексации тарифов была неоднозначно воспринята руководством компаний, которые не смогут увеличить цены на свои услуги. По словам главы РЖД Владимира Якунина, данная инициатива не принесет заявленного денежными властями экономического эффекта, скорее, наоборот, ведь если возглавляемая им компания вместо прибыли понесет убытки, то бюджет может не досчитаться кругленькой суммы, поскольку РЖД не смогут внести свой вклад в рост национальной экономики.

Увидели в пенсионной выписке ВЭБ УК «Расширенный» – что это такое?

С 2002 года у граждан Российской Федерации помимо государственной (страховой) пенсии формируется еще и накопительная. Со страховой частью работает только Пенсионный фонд России (ПФР), а накопительная может формироваться или в ПФР, или в негосударственном пенсионном фонде (НПФ), если вы ее туда переведете.

Подробнее о разнице между фондами читайте в статье «ПФР или НПФ: в чем разница, плюсы и минусы».

В случае если вы никаких заявлений на перевод своих накоплений не подавали, вы – «молчун». Чтобы ваши накопления сохранились и приумножились, их нужно инвестировать. ПФР по договору доверительного управления поручает эту задачу государственной управляющей компании (ГУК) ВЭБ.РФ.

Как узнать размер своих пенсионных накоплений в ВЭБ УК «Расширенный»

ГУК ВЭБ.РФ управляет накоплениями граждан, но не располагает информацией о конкретных клиентах. То есть ВЭБу неизвестно, сколько средств находится на счету того или иного гражданина, и предоставить эти данные ГУК не может. Чтобы узнать о своих пенсионных накоплениях, вам нужно или обратиться в ПФР, или запросить информацию на «Госуслугах».

Обращение в Пенсионный Фонд

. Получить сведения о состоянии индивидуального лицевого счета (ИЛС) можно в отделении ПФР по месту жительства (потребуется паспорт и СНИЛС) или на официальном сайте. В последнем случае понадобится войти в свой «Личный кабинет» с помощью пароля от «Госуслуг» и заказать соответствующую выписку.

КСТАТИ

Если нет возможности самостоятельно обратиться в отделение ПФР, за вас это может сделать доверенное лицо.

Обращение на портал «Госуслуг».

Если вы зарегистрированы на «Госуслугах», можете бесплатно запросить информацию о состоянии своего ИЛС в несколько простых шагов. Сначала зайдите в свой «Личный кабинет», далее на страницу «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР» и затем – кнопка «Получить услугу». Результаты вы узнаете, как правило, в течение нескольких минут. Полученные данные можно сохранить на компьютере и в дальнейшем распечатать. Файл будет заверен Пенсионным фондом России.

• Что такое страховая и накопительная части пенсии и чем они отличаются

Основные отличия между гос. и частными организациями

Разновидности пенсионного обеспечения

Выбирая тот или иной вариант пенсионного обеспечения, вкладчики имеют право использовать исключительно страховую часть пенсионных выплат, либо сохранить базовую часть и дополнительно обеспечить инвестиционную базу.

Страховая часть — основной элемент с гарантией выплаты пенсии, размер которой будет полностью зависеть от экономической ситуации в России на текущий момент и от соотношения количества работающих граждан и пенсионеров.

Накопительная часть — средства обязательных пенсионных накоплений, находящиеся под контролем специалистов сферы инвестирования.

В процессе слияния накопительной и страховой частей, получается самый качественный вариант гарантированных пенсионных выплат. Данная комбинация гарантирует пенсию, состоящую уже бюджетной и рыночной частей, что дополнительно страхует выплаты от рисков.

Что необходимо знать о принципах работы Внешэкономбанка (ВЭБ) и о пенсионных накоплениях в государственной управляющей компании

По умолчанию ГУК направляет полученные от граждан средства в сторонние инвестиционные инструменты, что обеспечивает постоянный рост доходности.

Стандартный портфель инвестиций включает:

• Ценные бумаги государственных предприятий
• Облигации компаний с госгарантиями на территории РФ
• Инвестиции в любой валюте

Внешэкономбанк предлагает также расширенный портфель инвестиций с дополнительными возможностями для распределения вложений граждан РФ. Кроме стандартных опций, добавились и такие, как:

• Ценные бумаги ипотечного кредитования
• Облигации финансовых компаний международного уровня

Несколько лет назад Внешэкономбанк взял под свой контроль дополнительные инвестиционные портфели: резервные и срочные пенсионные выплаты гражданам. Портфели инвестирования, образованные за счет накоплений, обособляются от остальных финансовых элементов банка и по каждому из них открывается индивидуальный банковский счет, следуя регламентированным требованиям.

Чтобы вложенные финансы, переданные будущими пенсионерами, были инвестированы качественно и с минимум рисков, при корпорации был организован «Комитет по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений».

Как перевести средства в другой портфель?

Если вы решите перевести свою накопительную часть пенсионных сбережений из одного портфеля ВЭБ.РФ в другой, это можно сделать двумя способами. В первом случае вам нужно будет прийти в отделение ПФР и лично подать заявление о переводе, а во втором никуда ходить не надо, все можно сделать из дома. Для этого потребуется зайти в свой «Личный кабинет» на «Госуслугах» или на сайте ПФР и подать заявление онлайн.

Помимо ВЭБ.РФ у Пенсионного фонда России заключены доверительные договоры и с другими управляющими компаниями – частными. При желании вы можете выбрать один из портфелей таких компаний. В этом случае ПФР по-прежнему останется вашим страховщиком и будет выплачивать вам пенсию, когда придет время.

Иначе дело обстоит с негосударственными пенсионными фондами. Если вы переведете свои накопления в один из НПФ, то выбранный фонд станет вашим страховщиком и будет заниматься выплатой пенсии.

ВАЖНО

Согласно закону, переводить накопления из одного фонда в другой без потери накопленных средств можно не чаще чем один раз в пять лет. Если подать заявление на перевод досрочно, вы можете лишиться довольно крупной суммы. Так, клиенты ВЭБ.РФ в 2021 году потеряли 11,4 миллиарда рублей из-за досрочного перехода в НПФ. Узнать, когда пятилетний срок наступает для вас, вы можете на сайтах «Госуслуг» или Пенсионного фонда России. Подробнее о том, как без потерь перевести средства из одного фонда в другой, читайте в статье.

Можно ли изменить портфель

Каждый гражданин может самостоятельно решить о том, где будут храниться его пенсионные накопления. Поэтому имеется возможность для изменения инвестиционного портфеля.

Для этого можно пользоваться следующими методами:

Изменять портфель можно только раз в год, что позволит предотвратить потерю инвестиционного дохода. При этом страховщиком все равно остается ПФ. У фонда заключены контракты не только с ВЭБ.РФ, но и с другими частными компаниями, занимающимися управлением накоплениями.

Граждане могут выбрать другую организацию, для чего предварительно оценивается их надежность и доходность. Такие компании предлагают несколько инвестиционных портфелей, из которых нужно подобрать подходящий вариант. При этом страховщиком все равно остается ПФ, поэтому при достижении возраста пенсионера именно данный фонд будет выплачивать пенсию.

Если же гражданин принимает решение заключить договор с негосударственным фондом, то накопления переводятся из государственного ПФ, поэтому меняется страховщик.

Чтобы не потерять инвестиционный доход, переводить средства из одного негосударственного фонда в другой целесообразно не чаще 1 раза в 5 лет. Если же выполнить процесс досрочно, то это становится причиной потери крупных сбережений. Узнать точный срок, когда можно переводить накопления без потерь, можно в ЛК на сайте ПФ или портале Госуслуг. Процесс перевода выполнятся на основании заявления, написанного владельцем средств.

Как перевести средства в другой портфель?

Если вы решите перевести свою накопительную часть пенсионных сбережений из одного портфеля ВЭБ.РФ в другой, это можно сделать двумя способами. В первом случае вам нужно будет прийти в отделение ПФР и лично подать заявление о переводе, а во втором никуда ходить не надо, все можно сделать из дома. Для этого потребуется зайти в свой «Личный кабинет» на «Госуслугах» или на сайте ПФР и подать заявление онлайн. Менять один портфель ВЭБ.РФ на другой можно не чаще одного раза в год. Потеря инвестиционного дохода при этом не будет, так как страховщик остается тот же – Пенсионный фонд России.

Помимо ВЭБ.РФ у ПФР заключены доверительные договоры и с другими управляющими компаниями – частными. При желании вы можете выбрать один из портфелей таких компаний. В этом случае ПФР по-прежнему останется вашим страховщиком и будет выплачивать вам пенсию, когда придет время.

Иначе дело обстоит с негосударственными пенсионными фондами. Если вы переведете свои накопления в один из НПФ, то выбранный фонд станет вашим страховщиком и будет заниматься выплатой пенсии.

ВАЖНО Согласно закону, переводить накопления из одного фонда в другой без потери накопленных средств можно не чаще чем один раз в пять лет. Если подать заявление на перевод досрочно, вы можете лишиться довольно крупной суммы. Так, клиенты ВЭБ.РФ в 2018 году потеряли 11,4 миллиарда рублей из-за досрочного перехода в НПФ. Узнать, когда пятилетний срок наступает для вас, вы можете на сайтах «Госуслуг» или Пенсионного фонда России. Подробнее о том, как без потерь перевести средства из одного фонда в другой, читайте в статье.

Как узнать размер своих пенсионных накоплений в ВЭБ УК «Расширенный»

ГУК ВЭБ.РФ управляет накоплениями граждан, но не располагает информацией о конкретных клиентах. То есть ВЭБу неизвестно, сколько средств находится на счету того или иного гражданина, и предоставить эти данные ГУК не может. Чтобы узнать о своих пенсионных накоплениях, вам нужно или обратиться в ПФР, или запросить информацию на «Госуслугах».

Обращение в Пенсионный Фонд

. Получить сведения о состоянии индивидуального лицевого счета (ИЛС) можно в отделении ПФР по месту жительства (потребуется паспорт и СНИЛС) или на официальном сайте. В последнем случае понадобится войти в свой «Личный кабинет» с помощью пароля от «Госуслуг» и заказать соответствующую выписку.

КСТАТИ

Если нет возможности самостоятельно обратиться в отделение ПФР, за вас это может сделать доверенное лицо.

Обращение на портал «Госуслуг».

Если вы зарегистрированы на «Госуслугах», можете бесплатно запросить информацию о состоянии своего ИЛС в несколько простых шагов. Сначала зайдите в свой «Личный кабинет», далее на страницу «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР» и затем – кнопка «Получить услугу». Результаты вы узнаете, как правило, в течение нескольких минут. Полученные данные можно сохранить на компьютере и в дальнейшем распечатать. Файл будет заверен Пенсионным фондом России.

• Что такое страховая и накопительная части пенсии и чем они отличаются

Где можно формировать накопительную пенсию?

В отличие от страховой выплаты, которая учитывается в пенсионных баллах (ИПК) и только на лицевом счете Пенсионного фонда РФ, накопительная пенсия формируется в денежном выражении на счете страховщика, которого гражданин вправе выбрать сам:

• государственного (ПФР);
• негосударственного (НПФ).

Как государственный, так и негосударственный фонд не может управлять денежными средствами. Для этого существуют управляющие компании (УК). НПФ самостоятельно, не учитывая мнение застрахованных лиц, выбирает УК, с которой заключает договор. Пенсионный фонд России оставляет за гражданами право самим выбрать управляющую компанию. Это может быть:

• ГУК (государственная УК);
• ЧУК (частные УК).

И ГУК, и частные управляющие компании являются юридическими лицами, которые имеют соответствующую лицензию на управление средствами на финансовом рынке. Таковых существует множество, однако не все они могут осуществлять данную деятельность.

Согласно законодательству РФ застрахованное лицо может передать свои накопления в управление только тем УК, которые ежегодно отбираются по результатам конкурсов, проводимых Федеральной службой по финансовым рынкам, и с которыми у ПФР заключен договор доверительного управления.

Что лучше: государственная или частная

Частные управляющие компании также работают с ПФР; их деятельность подчиняется законодательству и контролируется Пенсионным фондом и Минфином. Они ежегодно отправляют финансовую отчетность в ЦБ РФ, подвергаются полному аудиту.

Однако частные организации, в отличие от ГУК, имеют больше возможностей для инвестирования. Так, они вправе работать с ценными бумагами более низкого рейтинга надежности, ипотечными сертификатами и др.

Такая свобода часто приносит большую прибыль. По статистике за I квартал 2021 г. ВЭБ находится на 29-й позиции по уровню доходности из 33 управляющих организаций (максимальный показала УК «Мономах» с 6,5 % годовых).

Однако инвестиции через частные УК более рискованные. ЦБ РФ регулярно «чистит» сектор от недобросовестных игроков. С 2003 г. были закрыты 20 управляющих компаний; в 2021 г. потеряли лицензии УК «Паллада» и «УНИВЕР Менеджмент».

Решение поменять распорядителя средств на более прибыльного должно быть взвешенным. Однако в любом случае ПФР страхует годовой доход от инвестирования, если клиент переводит свои сбережения в частную УК. А вот при переходе в негосударственный фонд потери могут составить до 20 % заработанной прибыли.

Похожие записи:

• Порядок действий сотрудника ДПС при остановке транспортного средства с 2024 года
• Как работнику получить выплаты при несчастном случае на производстве
• Дело об определении порядка общения отца с ребенком