Мошенничество с материнским капиталом наказание судебная практика

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Мошенничество с материнским капиталом наказание судебная практика». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Что делать, если вы обнаружили обналичивание материнского капитала? В случае выявления незаконного использования маткапитала или незаконном обращении с средствами, полученными по программе материнского капитала, необходимо незамедлительно сообщить об этом в соответствующие органы, которые могут привлечь подозреваемых к ответственности.

Уголовная ответственность за обналичивание материнского капитала

Какие виды наказания могут быть применены за обналичивание материнского капитала? Если в результате суда установлено виновное обналичивание материнского капитала, лицо может быть оштрафовано или иным образом привлечено к уголовной ответственности в соответствии с законом.

• Оштрафовать обвиняемого в незаконном обращении с материнским капиталом. Сумма штрафа может зависеть от степени вины и других факторов.
• В случаях, когда обнаруживается незаконное использование материнского капитала, суд также может принять решение о взыскании суммы этих средств, незаконно распоряженных обвиняемым, и вернуть ее в созданный ранее запасник.
• В некоторых случаях, в зависимости от конкретных нарушений, может быть принято решение о лишении обвиняемого права пользоваться материнским капиталом или получать его в будущем.

Обращаясь в суд с жалобой на незаконное обращение с материнским капиталом, следует предоставить все необходимые доказательства, включая договоры, платежные документы и иные материалы, подтверждающие нарушения. Важно помнить, что обращение за правосудием должно быть осуществлено в установленные законом сроки.

Стимул к нарушению закона

Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:

• Строительство и приобретение жилья.
• Ремонт существующего жилья.
• Образование детей.
• Пенсионные накопления матери.
• Реабилитацию ребёнка-инвалида.

Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.

Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:

• Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
• Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
• Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.

Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

• Покупку жилья.
• Обучение детей.
• Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

• Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
• Подготовка и предоставление документов в ПФР.
• Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
• Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Незаконные операции с материнским капиталом

Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.

Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:

• Покупку жилья.
• Обучение детей.
• Реабилитацию инвалидов.

Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.

Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:

• Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
• Подготовка и предоставление документов в ПФР.
• Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
• Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.

Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.

Что делать, если обвиняют в незаконном обналичивании маткапитала?

Если вас обвиняют в незаконном обналичивании материнского капитала, немедленно обратитесь к профессиональному юристу. Только он сможет помочь вам разобраться в ситуации и защитить ваши права.

Первым шагом будет подготовка к защите. Юрист поможет вам составить документы, дать правильные показания и подготовиться к суду. Он также сообщит вам о том, какие доказательства могут быть полезными в вашей ситуации и как их собрать.

Если вы обвинены в незаконном обналичивании маткапитала, вам следует сдержаться от паники и не признавать свою вину без должного анализа всей ситуации. Чтобы вас заставить вернуть деньги, власти могут применить различные меры наказания, вплоть до уголовного преследования.

Важно также знать, какие меры могут быть применены по отношению к вам в случае обналичивания материнского капитала в нецелевом использовании. Если вас признают виновным, вас могут оштрафовать или даже посадить в тюрьму в зависимости от тяжести преступления.

Вместе с юристом вы сможете разработать стратегию защиты и подготовиться к суду. Помните, что только профессиональный юрист сможет дать вам правовую помощь и обеспечить ваше право на справедливое разбирательство.

Если вы невиновны в обналичивании материнского капитала, очень важно предоставить все необходимые доказательства своей невиновности. При подаче доказательств следует обратить внимание на их достоверность и достаточность, чтобы они были приняты судом.

Не стоит упускать из виду, что доказывать свою невиновность будете вы сами. Поэтому речь и документы следует готовить внимательно и основательно. Если у вас возникли вопросы, следует проконсультироваться со юристом, чтобы избежать ошибок.

И не стоит забывать о том, что в некоторых случаях можно договориться о возможности возврата денег и избежать суда. Однако, без правовой помощи юриста, эти договоренности могут оказаться незаконными или необязательными для исполнения.

В случае обвинения в незаконном обналичивании маткапитала очень важно действовать адекватно и соблюдать все правила закона. Только так вы сможете защитить себя и свои права.

Прокурор разъясняет — Прокуратура Ставропольского края

На сегодняшний день государство РФ разработало множество способов оказания материальной поддержки молодым семьям, одним из которых является материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое по факту рождения/усыновления второго и последующего ребенка.

Целью введения такой выплаты стало улучшение демографических показателей путем стимулирования детородной части населения к рождению детей. За период своего существования программа доказала свою эффективность, и с тех пор представители Минздрава ежегодно радуют население всё более позитивными показателями рождаемости.

Тем не менее, у данной формы материальной поддержки молодых семей есть и оборотная сторона, а именно – множество мошеннических схем, связанных с получением и расходованием средств маткапитала.

За последние годы увеличилось количество судебных дел, связанных с хищением средств материнского (семейного) капитала. Из материалов таких дел следует, что граждане, придумывая большое количество различных схем, предлагают обналичить деньги обладателям материнского капитала, для распоряжения ими по своему усмотрению, а не для направления их на предусмотренные законом цели.

Указанные схемы не только являются мошенническими, но и создают риск неполучения средств (части средств) обладателем материнского капитала, а также являются основанием для привлечения такого обладателя к уголовной ответственности в соответствии со ст. 159.2 УК РФ и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд Российской Федерации.

Одним из самых распространенных способов обналичивания средств материнского капитала является оформление между близкими родственниками мнимых сделок и фиктивных договоров.

Также существует и множество других случаев оформления фиктивных договоров (проведение ремонтных работ в жилом помещении, ипотека, оценка стоимости приобретенной недвижимости и др.).

Согласно ст. 159.2 УК РФ, хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, наказывается штрафными санкциями в размере 100 тысяч рублей до лишения свободы сроком на 10 лет и взыскания одного миллиона рублей штрафа.

Также денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Помощник прокурора

Петровского района

Т.А. Шепелева

Динамика увеличения количества противоправных схем обусловила расширение превентивных способов. Пенсионные органы наделены правом контроля целевого использования средств. Статьей 159 УК РФ регламентирована уголовная ответственность за мошенничество.

На основании ФЗ № 256 запрещено:

• Предоставлять в пенсионный фонд ложную информацию;
• Скрывать сведения, которые исключают право на сертификат;
• Вступать в сотрудничество с должностными лицами, которые предлагают посреднические услуги в обналичивании материнского капитала;
• Завышать стоимость объекта недвижимости;
• Заключать фиктивные и мнимые сделки.

Диапазон санкций за преступные деяния в этой сфере включает штраф, принудительные работы и лишение свободы. 90% всех приговоров приходится именно на третий вариант. Размер штрафа варьируется от 100 до 500 тысяч рублей. Подкуп должностного лица предусматривает ответственность по статье 291 УК РФ. Самое серьезное наказание применяется в отношении лиц, подстрекающих к мошенническим действиям с материнским капиталом.

Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.

1. В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
2. Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.

Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.

1. Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.

Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.

Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.

При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.

Что делать, если возникла ошибка при использовании материнского капитала

Если вы столкнулись с проблемой в использовании материнского капитала, то не стоит паниковать. Существует множество организаций, которые могут предоставить вам юридическую помощь и поддержку.

Первым делом необходимо обратиться к специалистам, которые смогут дать правильную консультацию по документам, актам и законам, регулирующим получение материнского капитала. Вам потребуется предоставить всю необходимую информацию, которая поможет проанализировать ситуацию и выработать план действий.

Если вы стали жертвой мошенничества или незаконных действий по отношению к вашим документам или материалам, полученным при получении материнского капитала, можете обратиться в правоохранительные органы, чтобы подать иск на лиц, совершивших махинации. Кроме того, при незаконных действиях по отношению к вам, вы можете легко обратиться за помощью к государственной организации, которая поможет вам защитить свои правовые интересы и предоставит юридическую поддержку.

Также, если вы столкнулись с проблемой при получении материнского капитала, то можете обратиться к кредитной организации, которая предлагает специальные услуги для владельцев материнского капитала.

Важно помнить, что за мошеннические действия с материнским капиталом предусмотрено наказание по закону. Лишение материнского капитала, получение незаконных выплат и махинации при получении недвижимости — всё это может стать причиной возбуждения уголовного дела.

Если вы уже допустили ошибку или стали жертвой мошенничества, важно не просить наш ответственности и выслушать все предложения по урегулированию дела. Важно знать, что вы всегда сможете вернуть свой материнский капитал, если своевременно обратитесь за помощью и поддержкой к профессионалам в Москве и других городах России.

С материнским капиталом чаще всего связаны такие виды мошенничества:

• предоставление заведомо ложных данных о себе и семье при составлении заявления в ПФР;
• сокрытие важной информации от представителей ПФР, которая аннулирует право на получение маткапитала (например, о том, что заявитель лишен родительских прав);
• предоставление сфальсифицированных документов;
• вступление в сговор с третьими лицами для дальнейшего обналичивания маткапитала, для фальсификации документов (к примеру, с педиатрами в больнице, со знакомыми банковскими сотрудниками);
• приобретение жилья, которое непригодно для проживания;
• специальное завышение стоимости квартиры/дома при покупке жилья.

Раньше часто происходили махинации при покупке дома. Например, в прошлом люди могли приобрести полуразваленный деревенский дом, в котором в дальнейшем никто не жил, поскольку состояние недвижимости не подвергалось проверкам со стороны надзорных органов. Люди через подставных лиц оформляли сделку, получали средства по сертификату. Нередко «помощники», получив деньги по безналичному расчету, исчезали, а обманутые люди не обращались в полицию, поскольку опасались уголовной ответственности.

По статистике, около полутора млрд рублей таким образом «исчезли». Но сегодня специальные организации, которые отслеживают аварийные дома, направляют в ПФР по запросу информацию о конкретном объекте недвижимости. Для того чтобы ПФР одобрил покупку дома, он должен иметь статус жилищного строительства и располагаться на территории РФ, иметь систему отопления и электроснабжения, канализацию и водопровод. Максимальная изношенность дома – 50%.

Некоторые люди подделывали справку о рождении ребенка. Они обращались с фальшивым документом в ЗАГС и получали настоящее свидетельство о рождении. Далее мошенники направляли документы в ПФР и получали сертификат. Однако в дальнейшем подобные действия все равно вычислялись, и владелец сертификата вместе с сообщниками сталкивался с ответственностью.

Законодательная база: понятие, участники, цели

Материнский капитал – денежное пособие, выплачиваемое в виде материальной поддержки семьям, в которых родился (или которого усыновили) второй, третий и последующий ребенок. Рассчитывать на получение данной материальной поддержки молодые семьи могут при условии отсутствия иной государственной поддержки.

С учетом индексации, размер данной выплаты на 2019 составил 453 026 рублей. До 2019 года допускалось обналичивание части денежных средств (до 20 000 рублей), например, на строительные цели. Однако в 2019 году данное право упразднили, и теперь обналичивать средства капитала не допускается.

Таким образом, получить положенную государственную поддержку допускается лишь в формате сертификата, который после передается в отделение Пенсионного фонда, определяющего итоговый способ расчета исходя из целей его использования.

Правом на получение обладают:

• Представительницы женского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые родили/усыновили более 2-х детей;
• Представители мужского пола, у которых есть гражданство Российской Федерации, и которые усыновили более 2-х детей;
• Отец 2-х и более детей, если их мать была лишена законных прав на своих чад/если она скончалась;
• Родители/официальные опекуны ребенка (младше 18-ти лет), который поступил в высшее учебное заведение на очную форму обучения, однако не получает никакой государственной поддержки для оплаты обучения.

Что касается целей расходования средств, то в 2019 году можно выделить следующие:

• Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, дома, ремонт нынешнего жилья, первоначальный ипотечный взнос, погашение остатка по ипотечному кредиту, финансирование начальной стадии строительства);
• Образование детей (оплата услуг детского сада, школы, колледжа, лицея, университета);
• Формирование будущей пенсии матери;
• Обеспечение достойного уровня жизни ребенка инвалида (покупка специального оборудования, оплата медицинских услуг и т.д.);
• Ежемесячные пособия для ребенка до 1,5 лет.

Приобретение старой недвижимости

Еще одним способом получения денежных средств материнского капитала является покупка вторичного жилья (ветхого, под снос) по стоимости, не соответствующей действительной, т.е. завышенной.

Как правило, в этом случае мошенники ищут дома, которые по документам являются жилыми строениями, пригодными для жизни, а на деле – закрыты под снос или вовсе сгорели дотла после недавнего пожара.

Впоследствии из рыночной стоимости недвижимого объекта вычитывается его реальная стоимость, а средства из капитала передаются семье.

«Подводными камнями» в данном случае выступают подставные лица, проводящие сделку. После того, как средства поступают на их счет, в большинстве случае они просто исчезают, оставив их владельцев в неведении и без обещанного вознаграждения.

В таких ситуациях обманутые родители крайне редко обращаются к правоохранителям за помощью, поскольку опасаются, что могут сами привлечься к ответственности за участие в мошеннической сделке.

Следует иметь ввиду, что лишь часть российских банков-кредиторов соглашаются работать с материнскими сертификатами ввиду существующей экономической нестабильности в стране.

Пенсионный фонд также достаточно редко соглашается на выдачу капитала, который молодая семья хочет пустить на ремонт или строительство частного дома.

Приобретения недвижимого объекта будет признано законным, если возведенная постройка официально признана пригодной для проживания, а само строение:

• Не аварийное и не ветхое;
• Подходит для постоянного проживания;
• Имеет адрес;
• Имеет документацию, подтверждающую статус «жилой постройки;
• Подходит для прописки.

Для того, чтобы выдачу средств капитала одобрил Пенсионный фонд, нужно, чтобы недвижимый объект соответствовал следующим требованиям:

• Возводимое строение должно иметь статус жилищного строительного объекта;
• Постройка должна располагаться на территории Российской Федерации;
• В доме должна иметься канализационная система, проведено отопление, электричество и водоснабжение;
• Изношенность дома должна составлять не более 50-ти процентов;
• Земельный участок, на котором построен дом, должен находить в собственности владельца капитала, либо взят им в аренду.

Схемы обналичивания материнского капитала и последствия

Владельцам материнского капитала обычно предлагают всего несколько схем для получения наличных денег. Наиболее популярной является покупка аварийного или ветхого жилья, стоимостью всего несколько десятков тысяч рублей, по завышенной цене. Все это проходит как «улучшение условий жилья». Пенсионный фонд переводит деньги на счет продавца недвижимости, а их затем получают махинаторы и отдают клиенту. Второй способ несколько схож с предыдущим. Человек берет ипотеку с использованием материнского капитала и по фиктивному договору купли-продажи приобретает квартиру, которая затем, после перевода средств Пенсионным фондом, возвращается «риелтору».

В итоге всех этих махинаций владелец материнского капитала действительно получает деньги, но уже в урезанном варианте. Около половины суммы уходит посредникам. Однако такой исход бывает достаточно редко. Чаще всего мошенники оставляют все деньги себе. Таким вот образом пострадала Татьяна Петряева из Липецкой области, ставшая владелицей четверти ветхого дома, чья стоимость всего 40 тыс. рублей, но при этом лишившаяся материнского капитала.

В махинациях с материнским капиталом субъектами правонарушения выступает весь круг лиц, участвующий в преступлении:

• владельцы сертификатов на мат.капитал;
• риэлторы, выступающие посредниками в сделках купли-продажи недвижимости за комиссионное вознаграждение;
• врачи, оформляющие фиктивные справки о рождении ребенка;
• должностные лица микрофинансовых организаций, выдающие займы под приобретение недвижимости, возврат которого производится за счет средств мат.капитала;
• посредники, осуществляющие поиск женщин для участия в преступных схемах;
• прочие лица — сотрудники Пенсионных фондов, органов ЗАГС, органов опеки и попечительства.

Объектом преступления являются средства Пенсионного фонда направленные на погашение сертификата на материнский (семейный) капитал.

Объективной стороной является хищение государственных денежных средств посредством предоставления подложных документов или указания заведомо ложных сведений.

Субъективной же стороной данного преступления можно квалифицировать осознанное желание распорядится суммой субсидии без целевого назначения — у владельцев сертификата и злостный умысел организаторов мошеннических схем получить денежные средства из государственного бюджета, привлекая к этому владельцев сертификата.

Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, наказывается:

1. штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года;
2. либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов;
3. либо исправительными работами на срок до одного года;
4. либо ограничением свободы на срок до двух лет;
5. либо принудительными работами на срок до двух лет;
6. либо арестом на срок до четырех месяцев.

Похожие записи:

• Как оформить налоговый вычет при покупке квартиры пенсионерам
• Поэтажный план квартиры из БТИ в Москве и Московской области
• Алименты на третьего ребенка от второго брака