Какие есть риски при покупке иностранных акций: готовимся к тестированию

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Какие есть риски при покупке иностранных акций: готовимся к тестированию». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Чтобы покупка ценных бумаг прошла успешно, следует обязательно отыскать брокера, которому доверяют. Представленные далее платформы – одни из таких, они заботятся о безопасности клиентов и предлагают выгодные условия торговли.

Покупка акций на Московской бирже

Рынок заграничных ценных бумаг на Московской бирже был запущен не так давно. На сегодняшний день она крупнейшая в РФ по объему торгов, количеству клиентов и набору финансового инструментария.

Чтобы отыскать на бирже нужные акции, потребуется к стандартному тикеру добавить окончание –RM, к примеру, IBM‐RM (акции IBM) и пр.

Дополнительный плюс использования этой биржи в том, что подавляющее большинство ценных бумаг доступны инвесторам, не имеющим квалифицированного статуса.

Последние экономические новости в РФ утверждают, что Центробанк выступает против того, чтобы у неквалифицированных трейдеров имелся доступ к заграничным акциям. В особенности, если речь идет о крупных компаниях.

По информации прессы сейчас активно проходят консультации, и от их результатов зависит, будет ли доступ к иностранным ценным бумагам каким-либо образом ограничен. Потому, если есть желание купить пару десятков акций заграничной компании – медлить не стоит.

Некоторые иностранные брокеры просто отказали в обслуживании клиентам из РФ и РБ (Saxo Bank, Exante и т.д.). Часть компаний формально разрешает работать, но трейдеры/инвесторы остаются в подвешенном состоянии – в любой момент учетные записи могут забанить и не факт, что удастся спасти свой капитал (Interactive Brokers). В этих условиях такие брокеры как Just2Trade становятся настоящим спасением. Купить иностранные акции у этого брокера в данный момент не проблема.

На сегодняшний день работа с J2T – едва ли не единственный способ беспроблемной работы на западных рынках. Представители брокера неоднократно заявляли, что никаких блокировок не будет, а обилие методов пополнения/вывода средств позволяет практически без потерь обходить санкции.

Схема фондового рынка

Схема фондового рынка для покупки акций зарубежных компаний частными лицами довольно проста. Фондовый рынок представляет собой большую торговую площадку, где возможно купить или продать различные ценные бумаги. В нашем случае мы рассматриваем покупку акций иностранных предприятий (американских, китайских, европейских и многих других).

Но на фондовый рынок попасть не так просто. Для этого необходим доступ, который предоставляет брокер. Брокер – это посредник между покупателем и продавцом. После заключения договора с брокером, по которому инвестор должен оплачивать комиссию за посредническую деятельность брокера, открывается доступ на фондовый рынок.

Он очень схож с обычным рынком. Кто-то продает, а кто-то покупает. В любой сделке всегда есть 2 стороны, первая сторона — покупатель, вторая — продавец. Когда Вы покупаете акции, или другие ценные бумаги — Вы покупаете их у того лица, которое продает. Если никто не будет продавать определенную бумагу — то Вы соотвественно не сможете ее купить.

Аналогично, если Вы продаете бумагу — то должен найтись кто-то, кто готов ее купить. Вы можете Выставить свои цены для покупки/продажи, и дожидаться, пока найдется кто-то, кто готов провести сделку за эту стоимость, либо произвести сделку по рыночной цене.

Конечно, в реальности покупателей и продавцов много, сделки проходят ежесекундно по текущей цене бумаги, но принцип именно такой. Если на рынке сейчас только одна сторона — то сделки не будет.

Схема фондового рынка

Для начала давайте вспомним структуру фондового рынка, чтобы все дальнейшее было вам понятно. Фондовый рынок принято делить на первичный и вторичный. На первичном рынке компании-эмитенты выпускают свои ценные бумаги в первый раз. Грубо говоря, если компания напечатала акции, она отправляет их не сразу на биржу, а на первичный рынок. Покупателями и первыми владельцами таких акций могут стать сотрудники фирмы (в частности руководящий персонал), а также проверенные крупные инвесторы. Как правило, фирмы персонально приглашают избранных инвесторов на такие торги. Рядовому трейдеру на первичный рынок не попасть.

Вторичный рынок — это перепродажа таких бумаг. Акции могут менять своих владельцев неограниченное число раз. Вторичная торговля акциями может осуществляться на бирже (тогда она будет биржевой) или вне ее (в этом случае — внебиржевой).

Российские брокеры, через которых можно покупать иностранные акции

Ряд брокеров предоставляют клиентам доступ на Санкт-Петербургскую биржу и на зарубежные биржи (для квалифицированных инвесторов).

Смотрите также Как выбрать брокера? Лучшие российские брокеры

12 крупнейших брокеров. через которых можно купить ценные бумаги зарубежных компаний

Налогообложения дохода от торговли на фондовом рынке

Прежде чем купить акции физическому лицу, необходимо понимать величину соответствующих налогов, сроки и способ их уплаты.

Доходы от торговли на фондовом рынке облагаются налогом по ставке 13%. Исключением являются льготы при открытии ИИС, а также налог на доход от продажи акций, которые были в собственности инвестора не менее 3-х лет.

Расчет и перевод налога осуществляют брокерская компания или банк, в котором открыт торговый счет, поскольку они являются налоговыми агентами.

Аналогичным образом начисляется и уплачивается налог на доход от иностранных акций, если операции с ними велись в секции российской биржи.

Если покупка производилась через иностранную биржу, иностранный брокер удерживает в качестве налога 10% (ставка в США). На оставшиеся 3% инвестор до 30 апреля года, следующего за отчетным, должен сдать налоговую декларацию в рублях, переводя доллары по курсу ЦБ на дату поступления дохода на счет.

Что это значит для рынка

Фактически это решение окончательно закрывает для массового российского инвестора иностранные активы, которые были весьма востребованы среди них. После того как часть этих активов западные страны заморозили в рамках санкций, Центробанк рекомендовал брокерам и биржам приостановить продажи неквалам иностранных ценных бумаг. И вот рекомендация сменилась директивой.

Теперь же основной массе инвесторов в фондовый рынок доступны главным образом вложения в Россию. Но это противоречит принципу диверсификации — портфель становится полностью зависим от ситуации на одном лишь рынке.

На новостях про ситуацию на Донбассе котировки акций и валюты обвалились, что привело к приостановке торгов на утренней сессии.

После этого совет «Мосбиржи», а следом за ним саморегулируемая организация профучастников НАУФОР и несколько брокеров обратились к инвесторам с просьбой «воздержаться от необдуманных решений».

«Необдуманными» в данном случае в НАУФОР были названы действия, связанные, прежде всего, с продажей подешевевших активов.

«Российский фондовый рынок находится в условиях, когда цены финансовых инструментов не отражают их реальную стоимость. В сложившейся ситуации инвесторам в ценные бумаги следует проявить здравый смысл и не принимать эмоциональных решений о продаже подешевевших активов», — говорится в заявлении НАУФОР.

«В текущих условиях тихих гаваней просто нет. Но можно снизить риски, уменьшив собственную активность на рынке. Главный риск сейчас для индивидуального клиента – эмоциональные и необдуманные решения», — вторит НАУФОР аналитик УК «Альфа-Капитал» Георгий Айвазов.

Однако какие же в текущих условиях решения можно считать обдуманными?

Гендиректор УК «Арикапитал» Алексей Третьяков полагает, что наиболее безопасными сейчас выглядят вложения в подешевевшие российские еврооблигации: «Сегодня мы покупали российские суверенные еврооблигации. Цена на них упала практически в два раза. В текущих условиях есть риски вложения в иностранные ценные бумаги в случае, если будут остановлены долларовые расчеты или заморожены активы российских компаний. В такой ситуации трудно считать, что находящиеся в нашем портфеле зарубежные облигации более надежные, чем российские».

Ведущий аналитик отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции» Олег Сыроваткин полагает, что самой тихой гаванью пока остаются драгметаллы и сырье в целом.

Цены на золото в четверг поднялись до максимального уровня с сентября 2020 года. Апрельские фьючерсы на золото подорожали на 3,3% в ходе торгов на бирже Comex, до $1973,7 за унцию. С начала года драгметалл вырос в цене на 7,7%.

«Этот класс активов дает защиту и от геополитических рисков, и от инфляционных», — отметил эксперт.

В БКС считают, что сейчас выглядят привлекательно подешевевшие российские акции, но отмечают, что о снижении их волатильности пока говорить не приходится. «Защитным рынком в текущей ситуации мы считаем американский», — добавляют в БКС.

Строить прогнозы в текущих условиях опрошенные эксперты не берутся, отмечая слишком высокие геополитические риски.

«О сценариях развития событий сейчас могут рассуждать только политологи. Мы не ожидали такой сценарий и вынуждены реагировать по факту. Если ситуация будет нормализовываться, тогда можно будет говорить о какой-то доходности. Сейчас речь идет о минимизации потерь и обеспечении безопасности», — заявил Третьяков.

Схема фондового рынка

Для тех кто не в теме (кто в теме — смело переходите к следующему пункту).

Акции публичных компаний торгуются на фондовом рынке. Это своего рода огромный мировой базар, где встречаются продавцы и покупатели.

Чтобы туда попасть — нужен доступ. Просто так, проходя мимо по улице, тебя туда не пустят.

Доступ на рынок можно получить через посредника — брокера (банк, управляющую компанию).

Заключаешь с ним договор на брокерское обслуживание. И получаешь право торговать на бирже. Продавать и покупать все что душе угодно. В нашем случае, американские или другие иностранные акции.

Сколько это стоит?

Естественно брокеры работают не за спасибо. Нужно будет отстегнуть им мзду в виде ….

Процент от сделки. Хотя процент громко сказано. Средняя по больнице в пределах десятых-сотых процента.

По простому, купили акций на 10 тысяч — отдайте брокеру сверху еще … 3 рубля (комиссия 0,03%).

Плата за депозитарий. Кто-то взимает. Другие нет. Помесячные расходы — от 0 до 200-300 рублей с вас будет списываться.

Но можно попасть и на более высокую плату. Увеличенную раз так в 5-10.

Где купить акции иностранных компаний

Купить акции иностранных компаний физическому лицу можно двумя способами – через русского или иностранного брокера.

Кажется, что проще стать прямым клиентом американского брокера, чем пользоваться услугами русской компании. Так подсказывает логика. Но из-за санкций западные компании, в том числе и брокеры, весьма предвзято относятся к клиентам из России. Многие известные американские брокеры не открывают счета россиянам.

Если речь идет об инвестировании (то есть покупке акций на длительный срок), а не трейдинге (регулярная покупка и продажа), то пользоваться лучше все-таки российскими брокерами. Из лидеров можно выделить следующие:

Из иностранных брокеров, которые пока предоставляют услуги россиянам, можно отметить Interactive Brokers, MB Trading, Firstrade, Zecco, Lightspeed.

Как купить акции компании до выхода на IPO и можно ли это сделать

Если вы покупаете акции компании до или в день IPO, вы можете заработать 50% всего за несколько недель. Чтобы понять, что происходит, необходимо понимать жизненный цикл любой публичной компании:

Возникает идея, которая воплощается в каждом подходящем месте.

• Учреждается компания, которая сталкивается с необходимостью получения финансирования.
• Вводятся инвестиции. 20-30% компаний идут к инвестору за 100-200 тыс. Руб. долларов, позже может стоить миллиарды. Стать инвестором на этапе создания компании — это первый способ купить акции до выхода на биржу.
• Компания успешна, но нужны дополнительные средства. Он заявляет о выходе на биржу, выходит на различные биржи, вызывает интерес масс, но его акции по-прежнему недоступны для покупки. В это время наиболее логичный способ — сделать владельцу предложение, от которого он не может отказаться от участия в компании. Конечно, обычному человеку это недоступно. Но есть и другой способ. Перед IPO компания пользуется услугами андеррайтеров. Это крупные инвестиционные банки, которые при подготовке процедуры вкладывают свои ресурсы в компанию. Частные инвесторы также не имеют доступа к pre-IPO.
• Процедура IPO. А вот и привлекательные возможности для простых граждан. Дело в том, что большинство ордеров на покупку акций исполняются в первые секунды и минуты. После этого к концу торгового дня цена может вырасти на 50-100 процентов и более. Для выполнения вашего конкретного заказа требуется высокотехнологичное оборудование и программное обеспечение. Следовательно, есть возможность участвовать в IPO в пуле. Интересные варианты с минимальным вложением 5000 долларов предлагает United Traders. В целом, эта возможность довольно рискованна, так как цена может расти и падать после IPO, поэтому на ней не стоит сосредотачиваться.
• Поэтому покупка акций перед IPO — это не вложение, а участие в создании компании. Именно на стадии IPO привлекаются инвесторы.

Во время IPO компания часто переоценивается, что приводит не к зарабатыванию 50% в день, а к потере такой же суммы. Это хорошо видно на примере Facebook.

Покупка акций для получения дивидендов, как покупать акции для физических лиц без брокера и получать дивиденды — такие вопросы, которые пользователи поисковых систем показывают, что они не понимают фондовый рынок.

В связи с антироссийскими санкциями многие зарубежные брокеры прекратили работу с нашими соотечественниками.

И остался выбор … а практически нет выбора.

Из выгодных дисконтных брокеров остался Interactive Brokers (IB). Наверное самый популярный среди инвесторов из РФ и стран СНГ (еще и самый адекватный по комиссиям).

Брокер дает доступ к фондовым рынкам практически по всему миру. И не только Америку. Европа, Страны Европы и Азии. И много чего другого.

Можно покупать не только отдельные акции, но ETF. Размер комиссий за владение которыми в разы ниже, чем в России.

Основные условия и тарифы:

• Оптимальная сумма для начала — от 10 тысяч долларов. Если вам меньше 25 лет- то хватит $3-х тысяч.
• Минимальная месячная плата: 10 долларов в месяц. Если на счете будет меньше $10K — раскошеливайся на $20 ежемесячно. И 3 доллара — для лиц младше 25 лет.
• Минимальная плата за сделку $1.

Если вы заплатите в месяц за сделки 4 бакса, то в виде ежемесячной абонентской платы останется доплатить 6 долларов (10 — 4).

Из существенных минусов:

• платные валютные переводы для пополнения брокерского счета ($10-15 за транзакцию);
• платные котировки (да-да, здесь за все нужно платить деньги);
• необходимость самостоятельно заполнять и подавать налоговую декларацию о полученных доходах (ежегодно).

До сих пор покупку акций окружает слишком много мифов, которые тормозят развитие инвестиционной деятельности в нашей стране. Памятная приватизация 90-х с выдачей ваучеров населению не добавила уверенности и оптимизма в том, что все мы теперь собственники компаний и будем жить в достатке до конца дней.

Но время идет, меняется страна, и меняются люди. Появились новые возможности, и глупо их упускать, вспоминая прошлые неудачи. Граждане многих стран мира активно инвестируют в развитие компаний своего и других государств. А мы пока лишь с завистью наблюдаем, как, выйдя на заслуженный отдых, они путешествуют и наслаждаются жизнью. И дело совсем не в размере пенсий (хотя и в нем тоже), а в накопленном капитале. Может, и нам пора перестать ждать подачки от государства и самим позаботиться о своем будущем? Акции для этого – отличная возможность.

Раз заговорили о мифах, попытаемся их развеять.

Полная информация об актуальных стратегиях, которые уже принесли миллионы пассивного дохода инвесторам

Скачать книгу

Как по закону РФ платить налог по доходам от американских акций

При совершении сделок с ценными корпоративными и ценными бумагами США и других стран возникает ряд особенностей:

• НДФЛ, который платят с каждого источника дохода физические лица. В данном случае сумма налога рассчитывается относительно каждой из сделок отдельно, а в качестве налоговой базы выступает разница между стоимостью продажи и покупки. Снизить ее можно на величину комиссий, которую взимает брокер. Стандартная ставка для российских резидентов сегодня составляет 13%, а для нерезидентов уже 30%. Добавим, что с нынешнего года все резиденты с доходом выше 5 миллионов рублей за год будут уплачивать на сумму превышения НДФЛ по ставке 15%.

• Торговля иностранными акциями идет в валюте (в отношении американских компаний доллары США), поэтому важно для расчета НДФЛ выполнять их пересчет по курсу Центрального банка на дату совершения конкретной сделки. По этой причине возникает постоянно валютная переоценка и в отдельных случаях налог с продажи американских акций надо платить даже если вы оказались в убытке по долларам США.

• При торговле акциями и бумагами зарубежных эмитентов через российского брокера, последний выступает в качестве налогового агента. В этом случае он рассчитывает налог на дивиденды американских акций, автоматически взимает его и направляет в бюджет, что делает торговлю для трейдера максимально комфортной. При работе через иностранных брокеров все финансовые расчеты и требования по уплате остаются на плечах самого трейдера.

• Если обычные или привилегированные акции иностранной компании были куплены после 1 января 2014 года и находились в собственности владельца более трех лет, то при условии их допуска для торговли на биржах в Санкт-Петербурге или Москве инвестор может рассчитывать на налоговый вычет. Размер последнего составляет 3 миллиона за каждый год владения. Для получения подобной льготы надо направить брокеру заявление или самостоятельно его подать в ФНС в формате декларации 3-НДФЛ.

Процедура (порядок) приобретения

Второй не менее актуальный вопрос, касается разъяснения по поводу действий при покупке ценных бумаг зарубежных компаний. Обычно эта процедура состоит из нескольких этапов.

1. Заключение договора на оказание услуг как депозитарных, так и брокерских. Для осуществления этих действий от вас потребуются такие документы как: паспорт с регистрацией прописки, банковское письмо подтверждающее наличие открытого счета.

2. Подготовительный процесс должен быть четко спланирован и подразумевать наличие места приобретения ценных бумаг и оптимальной цены на них. Такого рода информацию можно получить как в телефонном режиме, так и режиме онлайн от брокера. Для отслеживания динамики цен необходимо наличие на вашем компьютере специальной программы с торговым терминалом.

3. Принятие решения о покупке акций или бумаг – это ответственный и взвешенный шаг, принимаемый вами, который сопровождается звонком брокеру или дачей ему поручения для заключения сделки.

Если в ваши планы входит постоянно осуществление сделок, то желательно более детально вникать во все существующие нюансы и тонкости фондового рынка. Если же все операции будут носить периодический характер, то начальных знаний и консультаций брокера вам будет более чем предостаточно для приумножения своего капитала.

Налог (НДФЛ) при продаже акций физическим лицом. Должен ли акционер платить налог с продажи акций?

Акционеры нам часто задают вопросы, связанные с порядком уплаты налогов при продаже акций Сбербанка, Ростелеком, Газпром, Норильского никеля, Лукойла, Роснефти и многих других компаний. Все вопросы можно сформулировать следующим образом:

1. В каком размере я должен заплатить налог? Платится ли налог с разницы между ценой покупки и продажи акций или необходимо заплатить 13% со всей суммы?
2. Нужно ли платить налоги с прибыли (НДФЛ) при продаже акций если я владею акциями более 3-х лет?
3. Есть ли разница в налогообложении при продаже акций физическому или юридическому лицу?
4. Сколько должен заплатить налога акционер, если он не является резидентом РФ (гражданин другой страны)?
5. Законна ли уплата налога покупателем акций? Может ли заплатить за меня налог 3-е лицо? Кто является налоговым агентом по закону?
6. Как не платить налог 13% с прибыли (НДФЛ) совсем?
7. Что грозит акционеру, если не заплатить налог при продажи акций? Каковы санкции штрафы?
8. Существует ли законная схема не платить налог государству при продаже акций?

Похожие записи:

• Имущество не имеющее наследников
• Перевод дома из нежилого в жилое в СНТ в 2024 году после 1 марта 2024 года
• Риски и осложнения при имплантации зубов